Weryfikacja konta i zasady AML

Zanim pierwsza wypłata trafi na Twój rachunek, musimy wiedzieć, kim jesteś. Na tej stronie tłumaczymy dokładnie, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty uznajemy i dlaczego ta procedura chroni także Twoje pieniądze.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu

Beep Beep Casino działa na licencji wydanej przez regulatora Curaçao dla Dama N.V., a my prowadzimy platformę zgodnie z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CTF). Nasz program obejmuje weryfikację tożsamości każdego gracza, badanie transakcji, kontrolę list sankcyjnych i osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne, a także raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Obowiązuje nas zasada poznania klienta (KYC) w zakresie wymaganym przez jurysdykcję naszej licencji.

Od 2021 roku, czyli od momentu uruchomienia kasyna, traktujemy te obowiązki jako warunek legalnej działalności, a nie formalność. Żaden pracownik nie ma uprawnień, by pominąć weryfikację albo zignorować sygnał ostrzegawczy. Próby gry na cudze nazwisko, wykorzystywania konta przez osobę trzecią lub strukturyzowania wpłat kończą się blokadą i raportem.

Kiedy i co weryfikujemy

Jakie dokumenty przygotować

Pierwsza warstwa danych powstaje już przy rejestracji: adres e-mail, numer telefonu i podstawowe dane osobowe. Pełna weryfikacja tożsamości następuje przed pierwszą wypłatą, niezależnie od jej kwoty. Dodatkowe kontrole uruchamiamy po przekroczeniu skumulowanych wpłat na poziomie 20 000 PLN oraz przy każdej nietypowej aktywności na koncie.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy, ważny i czytelny na całej powierzchni.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo wystawione na Twoje nazwisko, nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut ekranu z portfela elektronicznego lub adres portfela kryptowalutowego, z którego wpłacasz.
• Przy depozytach przez BLIK i Przelewy24: potwierdzenie własności rachunku bankowego, z którego realizowane były wpłaty.

Weryfikacja w Beep Beep Casino

Krok po kroku

Przygotowane wcześniej dokumenty wystarczą, by całość zająć kilka minut. Proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza, bez kontaktu z infolinią.

• Uzupełnij dane w profilu: imię i nazwisko dokładnie takie, jak w dokumencie tożsamości, oraz adres zamieszkania.
• Prześlij dokumenty w sekcji weryfikacji konta w formacie JPG, PNG lub PDF, o rozmiarze do 10 MB na plik.
• Nasz zespół zgodności przegląda zgłoszenie; standardowy czas weryfikacji to do 24 godzin, w sprawach złożonych do 3 dni roboczych.
• O wyniku informujemy Cię e-mailem, a przy rozbieżnościach wskazujemy dokładnie, co poprawić.
• Po zatwierdzeniu status konta zmienia się na zweryfikowany i odblokowujemy wypłaty.

Ochrona przesłanych dokumentów

Przesłane pliki trafiają do zaszyfrowanego magazynu z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim, chyba że zobowiązuje nas do tego przepis prawa lub nakaz organu.

Kiedy pytamy o źródło środków

O dokument potwierdzający źródło środków pytamy wtedy, gdy suma Twoich wpłat lub aktywność w grze wykracza poza typowy wzorzec, na przykład przy skumulowanych depozytach powyżej 50 000 PLN w krótkim okresie. To wymóg przepisów licencyjnych, a nie ocena Twojej sytuacji finansowej.

Jako potwierdzenie przyjmujemy umowę o pracę lub oświadczenie o dochodach, wyciąg bankowy, decyzję podatkową, umowę sprzedaży lub spadku, a w przypadku kryptowalut dokumentację zakupu. Wystarczy jeden dokument pokazujący legalne pochodzenie kwoty odpowiadającej skali Twojej gry. Do zakończenia badania wypłaty mogą pozostać wstrzymane.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Limity wpłat i wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę sprawdzamy pod kątem spójności z profilem gracza. Środki z rachunków należących do osób trzecich odsyłamy, bo depozyt musi pochodzić wyłącznie od Ciebie. Wypłatę realizujemy tą samą metodą, której użyłeś do depozytu, a przy kryptowalutach na adres portfela wskazany podczas weryfikacji.

Opłat od naszej strony nie pobieramy, a czas realizacji zależy wyłącznie od metody. Wypłata przekraczająca standardowy limit wymaga dodatkowej zgody lub rozłożenia na transze, o czym informujemy przed jej złożeniem.

Ograniczenia konta bez dokumentów

Konsekwencje braku współpracy

Brak dokumentów w wyznaczonym terminie, depozyty z cudzych rachunków lub podejrzenie gry na cudze nazwisko mają konkretne skutki, których nie możemy zawiesić.

• Wstrzymanie wypłat do momentu przedstawienia wymaganych dokumentów.
• Blokada depozytów, gdy źródło środków budzi uzasadnione wątpliwości.
• Zamrożenie konta przy podejrzeniu prania pieniędzy lub omijaniu list samowykluczenia.
• Zamknięcie konta i zwrot salda na zweryfikowane źródło pochodzenia wpłat.

Od każdej decyzji przysługuje Ci kontakt z naszym działem zgodności pod adresem [email protected]. Skargę rozpatrujemy w ciągu 14 dni i odpowiadamy na adres e-mail powiązany z kontem.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji, zgodnie z wymogami AML naszej licencji. Po tym okresie niszczymy je w sposób uniemożliwiający odtworzenie. Przechowywanie służy wyłącznie celom dowodowym wobec organów i nie ogranicza Twojego dostępu do konta w trakcie gry.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Pełne KYC uruchamiamy przed pierwszą wypłatą, niezależnie od kwoty. Do tego momentu wystarczą dane podane przy rejestracji.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych dokumentów, a w sprawach wymagających dodatkowych wyjaśnień do 3 dni roboczych.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co depozyt?

To zasada AML zapobiegająca przepływom środków między różnymi rachunkami. Wypłacamy tam, skąd wpłynęły Twoje pieniądze.

Co się stanie, jeśli nie prześlę dokumentów?

Wypłaty pozostają zablokowane, a przy dłuższym braku reakcji zamykamy konto i zwracamy saldo na zweryfikowane źródło wpłat.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Przechowujemy je zaszyfrowane, z dostępem ograniczonym do działu zgodności, i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza obowiązkami prawnymi.